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1、平安信托 宫丽平：经济学家：未来十年或有18万亿财富传承给下一代

5月19日上午，中国平安在深圳启动“平安传承”服务体系焕新升级，一批业内人士围绕财富管理的发展趋势、家族财富传承所面临的挑战与机遇等话题进行了分享。现场，平安私人银行联合平安信托宣布了平安传承服务体系升级。据悉，该体系包含家族财富、家业规划、家族精神、社会价值四大领域。

“财富传承需求已迫在眉睫”

如何看待家族财富传承所面临的挑战与机遇？中国首席经济学家论坛理事长连平引用公开统计数据表示，民营企业已成长为国民经济的重要力量，家族企业资产规模迅速膨胀。截止到2021年12月31日，中国内地拥有600万人民币资产的“富裕家庭”数量已经达到518万户，拥有千万人民币资产的“高净值家庭”数量达到211万户，拥有亿元人民币资产的“超高净值家庭”数量达到13.8万户。不过，连平提醒，因统计方式不同，上述数字只能作为参考。

“第一代先富人群的财富传承需求已迫在眉睫。”连平进一步直言，近几十年来，中国经济的腾飞式增长造就了一大批本土高净值人群和华人家族，“预计未来10年内将有18万亿财富传承给下一代。未来20年内将有49万亿财富传承给下一代。”但是，在传承的规划上，只有39%的富裕家庭拥有某一种类型的传承规划，33%的家族现在还在寻求阶段，相较于发达国家，我国家族财富仍大量聚集在创一代的手中，对于财富传承和家族治理的实践经验还远不够丰富。

今年高端财富管理市场规模或超80万亿

瞄准未来十年蕴藏18万亿巨额财富传承的蓝海，有何创新方案？南都湾财社记者看到，在本次平安传承服务体系升级的发布上，私人银行和家族信托成为两大关注点。

平安银行私财事业部顶级私行经营中心总经理贾敏认为，家族传承背后，体现了社会对传承的思考，家庭对财富延续和家族兴旺的美好期望。从具体举措来看，家族财富方面，平安银行将发挥多维金融账户组合能力，打通客户“人家企”多方面需求，满足综合化的财富传承需求。家业规划方面，平安发挥资产配置能力和事务管理能力，拓展金融业务边界，以金融账户承载家业规划，满足客户教育、养老等方方面面的生活需求。家族精神方面，平安通过家风传承规划、慈善资源链接等助力客户家族精神传承，增进家庭和社会的和谐、稳定。社会价值方面，平安以慈善战略及架构设计，助力家族实现公益心愿，提升社会美誉度。

她引用BCG财富管理模型、WIND等数据资料表示，以可投资金融资产为统计维度，2023年预计高净值和超高净值人群将增长到241万人，2023年预计形成一个82万亿元的高端财富管理市场。此番传承服务体系的推出，也标志着平安家族传承业务从1.0产品级服务、2.0账户级服务，进阶到3.0家族办公室级服务。

我国家族信托业务存续规模近五千亿元

据南都湾财社记者观察，作为中国家族财富与传承服务的新载体，家族信托近年来也颇受关注。

按照公开数据，截至2022年9月，我国家族信托业务存续规模4694亿元，存续家族信托约2.4万个，同比增长51.61%。高净值群体数量不断壮大是驱动保险金信托业务的快速增长的重要原因。

在财富传承途径选择方面，中国首席经济学家论坛理事长连平认为，家族信托具备家族财产安全严实防护、家族财富灵便管理方法承传、资产个人信息严苛保密及其提高家族公司操纵四大作用，是当前家族财富传承的最佳途径。在他看来，个性化、安全性和多元化，是家族信托的重要特征。

平安信托高级董事总经理宫丽平也表示，今年将持续打造产品体系、服务生态、投资管理、科技赋能、营销支持五项核心能力，对财富管理服务业务进行全面升级。宫丽平还强调，信托已经从简单的金融工具逐步演变成为职责更为丰富的受托管理人，基于客户需求的信托目的实现，才是信托回归本源和满足广大人民群众美好生活的关键。

据中信登数据显示，截至今年4月，平安保险金信托业务规模已突破1000亿元，市场占比超60%、服务客户超2.3万、落地超1亿元大单25笔，在市场规模、客户数量、设立时效等各方面持续领跑行业。

值得留意的是，信托业务分类新规作为2023年银保监会发布的1号文，体现了监管对于信托业高质量发展的高度重视，引导行业回归信托本源。在业内看来，随着年初信托业务分类新规的落地，保险金信托、家庭信托、家族信托有望加快成为信托公司转型的重要抓手，业务增速与存续规模将继续保持高速增长态势。

“经过40余年高速的原始财富积累，中国不少家族面临转型、传承和价值再创造的挑战，对专业的金融服务支持与规划有着十分迫切的需求。”平安信托总经理助理张中朝也指出，除了家族信托之外，具有财富传承功能的家庭服务信托、保险金信托以其更低的门槛优势，近年来受到中产群体的青睐。

采写：南都湾财社记者 卢亮

2、平安信托 宫丽平，平安系高层地震

今年以来，平安系已有近二十位高管辞任原有职务。

以原集团联席CEO李源祥今年1月份正式离开平安为起始点，到现在为止，平安内部的高层变动多达二十余次；除了集团总部，还涉及金融壹账通、陆金所、平安好医生、平安产险等多个旗下公司。

有五位高管跳出平安，分别入职腾讯、友邦保险和PayPal；部分高管在人事变动后仍在平安体系之内，也有不少高管去向未明。

平安系人事变动不完全统计（2019.11-2020.08），雷锋网AI金融评论整理

人事调动频繁如此，自然引来市场的巨大关注，坊间众说纷纭，纷纷猜测平安这艘金融巨轮要驶向何方。雷锋网AI金融评论根据公开资料，整理了平安系今年以来的高层变更情况如下。

平安集团联席CEO“三换一”

在加盟平安的第15年，李源祥辞去了他在平安的一切职务。他在正式离开平安之前，正是集团的联席首席执行官之一。

李源祥，现为友邦集团CEO兼总裁

联席首席执行官（联席CEO），是平安集团在2018年底增设的新制度，由谢永林、李源祥与陈心颖同时担任，分管集团的公司业务群、个人业务事业群和科技业务事业群。

2019年10月，时任副总经理兼联席CEO的谢永林，被聘任为公司总经理。

值得注意的是，上一任总经理任汇川并没有兼任过联席CEO。

2019年11月22日晚间，中国平安发布公告称，李源祥辞去公司执行董事、联席首席执行官、常务副总经理及首席保险业务执行官职务，并继续工作至2020年1月31日。

同一时间，友邦保险也“官宣”了李源祥的加盟，称他已被委任为集团CEO兼总裁。

而原先平安首席保险业务执行官的职位，由陆敏接棒。陆敏是集团首席信息执行官，同时也是汽车之家的董事长兼CEO，已在平安工作超过二十年。

任汇川也在2020年3月选择离开平安，辞去公司执行董事、副董事长职务。6月，有报道称，他的新职位是腾讯金融科技（FiT条线）战略发展部特别顾问。

任汇川，现已加盟腾讯

毕业后就加入平安的任汇川，从财险基层员工一路成长，在平安度过了二十八年。2010年，他升任集团总经理，也曾被外界视为马明哲的接班人选之一。

与此同时，另一位联席CEO陈心颖离职的传言也喧嚣尘上，不过集团新闻发言人很快予以否认。

7月第一天，平安宣布，马明哲辞任CEO，继续担任董事长。

而首席财务官姚波将出任联席CEO职位，负责集团的战略规划，业务目标制定、目标追踪和绩效考，主管集团预算管理委员会、产品委员会、战略发展中心，以及财务、企划、精算、资金等管控等职能。

另外两位联席CEO中，谢永林兼任集团总经理，分管集团金融业务板块为主，包括主管平安银行业务，以及分管团体客户综合金融业务以及金融板块相关专业公司的发展，协管个人客户综合金融业务。

陈心颖则分管集团科技业务和创新业务板块，包括负责金融科技、医疗科技、智慧城市以及相关生态圈的创新与发展，以及分管科技类、创新板块专业公司的发展。

至此，平安的联席CEO人数重新回到3人。

从左到右分别为：陆敏、姚波、谢永林、马明哲、陈心颖、陈德贤（首席投资执行官）

平安产险周克俊空降腾讯

今年选择跳槽腾讯的平安系高管，不止任汇川一个。和他做出同样选择的，还有杨峻和周克俊。

曾有消息称：任汇川与周克俊是同一天从平安离职，同一天入职腾讯。

周克俊，是平安产险的前总经理助理。自2002年加入平安起，他一直在平安产险内部任职。

任汇川在2007年5月，就正式被任命为平安产险的董事长兼首席执行长。

据财新网报道，任汇川在平安工作到5月31日，6月5日就正式入职腾讯，将参与探索发展互联网保险业务。

而在今年8月，腾讯微保宣布周克俊出任总经理兼CEO。

陆金所被传IPO，4位CXO离职

杨峻则比任汇川和周克俊稍早加盟腾讯。据传，他在今年4月离开平安，曾经是集团前副首席风险执行官，也是陆金所的首席风控官；如今，杨峻已是腾讯支付基础平台和金融应用线金融风险管理部负责人。

在杨峻离开后数月，陆金所传出赴美IPO传闻，与之相伴的是高管阵容大变更的消息。

8月10日，21世纪经济报道消息称，就在近一个月左右，陆金所国际首席技术官卢峻、首席市场官潘飚和首席合规官徐风雷相继离职，相关职位接替者均未明确。

金融壹账通半年间至少6位高管离开

更大规模的离职潮出现在了金融壹账通。

今年2月，金融壹账通投资一账通原CEO黄绍宇离职，接替他的是原平安基金资产配置事业部总经理杨潇。

而黄绍宇的新职位为北京泛鹏天地科技股份有限公司负责人——这正是金融壹账通上市前收购的公司之一。

3月，金融壹账通首席财务总监刘晖突然离职。

据新经济IPO消息，刘晖是金融壹账通CFO罗伟杰的二把手，更是当初推动软银投资金融壹账通的功臣。公司为此给了她4.8的职级，但并未让刘晖坐上CFO的职位。

但金融壹账通当时曾对媒体表示，刘晖并未离职，属岗位调整和交流。

同样是在3月，金融壹账通首席风控官高帆、首席战略官戴可辞职，去向尚未明朗。

高帆曾在摩根大通和花旗等国际金融机构工作过15年以上；从加盟到辞职，高帆的平安之旅不满一年。

6月15日，金融壹账通联席总经理、首席创新官邱寒辞职。

邱寒，现为PayPal高级副总裁兼中国区CEO

邱寒的金融壹账通零售CEO职位，其实在2019年11月就已卸任。刚过45岁的邱寒，与陈心颖一样曾在麦肯锡工作过，二者分别为前麦肯锡顾问和前全球董事。

两个月后，邱寒出任PayPal高级副总裁兼中国区CEO。

在邱寒辞职的同月，CFO罗伟杰也递交了辞职信。他在2019年10月进入金融壹账通，担任首席财务官，成为刘晖的上司。

此外还有媒体报道称，金融壹账通法务总监唐明思也已于今年夏天离职，下家或为平安集团某分公司。

7月，金融壹账通发布公告称，黄宇翔因工作原因卸任副总经理一职，未来将不再担任金融壹账通副总经理、首席技术官及首席运营官。

黄宇翔

有相关人士透露，黄宇翔下一步将重返平安科技，担任总经理一职。

在黄宇翔2015年刚正式加盟中国平安的时候，就担任过平安科技副总经理，及平安集团投资系统的首席信息执行官。他与前首席风控官高帆，曾在花旗做过同事。

同时，金融壹账通还宣布：原总经理助理李捷将接替黄宇翔任首席技术官一职，区海鹰担任金融壹账通总经理助理。

平安好医生董事长遭罢免

与平安健康险业务息息相关的平安好医生，在2020年上半年也出现了高层大地震。较其他平安系公司而言，好医生的人事变动多了几分不欢而散的味道。

5月，平安好医生公司前任董事长王涛被罢免。公司公告中明确指出，这一罢免是因为王涛“履行管理职责未达到公司预期”。

联席公司秘书林源也同时被免职；COO白雪、CFO吴宗逊、CTO王齐随后也纷纷离开。

在王涛离开之前，4名非执行董事分别在去年11月至今年2月期间宣布辞职，他们分别是李源祥、罗肇华、窦文伟和王文君。

在王涛离开之后，好医生上市之初的董事会成员，只剩姚波和蔡方方两名老成员。

而出任临时董事会主席、CEO及执行董事的方蔚豪，是平安医保科技联席董事长兼CEO。

值得注意的是，王涛曾在阿里工作近十年，被称为马云早期“五虎将”之一；与他差不多时间离职的好医生高管们，也多数是他当年在阿里的旧部下。

结语

今年是平安的第四个十年，尽管高管人事变动频繁，这艘金融巨轮仍然在平稳向前运行。

就在上周，2020年《财富》中国500强排行榜公布，中国平安以11688.67亿元的营业收入蝉联榜单第4位，仍为非国有企业第一位。

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